Несколько граждан Молдовы участвовали в создании глобальной финансовой пирамиды OneCoin, в отношении которой власти многих стран начали уголовное расследование.

RISE Moldova раскрыла эту сеть, обнаружив среди ее участников многих статусных фигур – экс-госсекретаря Министерства труда, бывшего руководителя управления в Министерстве обороны, исполнителей, бизнесменов и партийных спонсоров.

На тех из молдаван, кто находился на вершине пирамиды, были заведены уголовные дела по факту мошенничества.

OneCoin – это цифровая виртуальная валюта, изобретенная гражданкой Болгарии Ружой Игнатовой. Представители компании позиционируют OneCoin как монету, основанную на криптографии и созданную в процессе так называемой «добычи», а ее ценность зависит от таких факторов, как полезность, спрос и преложение. С юридической точки зрения так называемая «криптовалюта» не зарегистрирована ни в одном аккредитованном органе и не признается ни в национальных, ни в международных инстанциях.

Сеть OneLife состоит из постоянно растущейй цепочки людей, которая была создана по названию цифровой монеты OneCoin. Данная сеть работает по принципам финансовой пирамиды. Каждый член, который приводит новых людей в сеть, получает комиссию, и его доходы растут. Продукт, который предлагает компания, это так называетмые «образовательные пакеты» –он-лайн курсы и презентации о том, как совершать сделки и получать OneCoin. Стоимость таких «курсов» составляет от 110 до 55 555 евро, а на некоторых платформах, связанных с компанией, «пакеты» продавались более чем за 100 тыс. евро.

На официальном сайте OneLife, в разделе контактов, указана компания OneLife Network Ltd, зарегистрированная в офшорной юрисдикции в Белизе. В настоящее время данная фирма неактивна. Подробности: ЗДЕСЬ

СЕТЬ В МОЛДОВЕ
Начиная с 2016 года граждане Молдовы Андриан Арсени и Лилия Скутару начали выстраивать цепочку людей. Арсени и Скутару обладали в пирамиде «бриллиантовым» статусом – самым высоким из уровней, который достигали молдавские члены OneLife. Более низкими статусами являлись «изумруд», «рубин», «сапфир», а на последнем уровне – независимые партнеры по маркетингу.

OneLife и OneCoin Moldova интенсивно продвигали свою деятельность через cоциальные сети и публичные конференции, которые проводились в нескольких городах по всей стране. После этого была предпринята попытка легализации финансовой структуры под эгидой некоммерческой организации, зарегистрированной в апреле 2017 года под названием «Центр развития технологий Blockchain и Криптовалюты».

Об этой организации мы узнали от Александра Гинды – довольно известного в кругу молдавких участников OneCoin персонажа. Репортер RISE инкогнито познакомился с Гиндой под предлогом инвестиций в виртуальную валюту. Тот дал ему копию свидетельства о регистрации Центра, дав при этом понять, что финансовая структура официально признана молдавскими властями.

Адрес регистрации Центра привел нас в квартиру 11-этажного жилого дома в районе Буюкань в Кишиневе. Дверь в подъезд не заперта. Ее оставил открытой местный житель, который выносил несколько картонных коробок. Он говорит, что квартира 55 находится на 11-м этаже. «Это последний!». Наверху тихо. Единственный шум издает спускающийся лифт. В темном коридоре к стене прислонен оранжевый велосипед.

– Репортер: Квартира 55?
– Да, – отвечает через дверь женщина.
– Репортер: Здесь Центр развития технологий Blockchain и криптовалюты?
– Нет
– Репортер: Здесь указан адрес.
– Адрес есть … Я знаю, потому что кто-то еще приходил, но его здесь нет… Муж их прописал, но они здесь не находятся.

Физический адрес OneCoin и OneLife в Молдове расположен в другом районе Кишинева. На ул. Алеку Руссо 15, в офисном здании. На четвертом этаже, офис 31. Здесь дверь заперта и нет никаких следов деятельности. Соседи по этажу говорят нам, что в этом офисе уже давно никого не видели.

КОМУ ПРИНАДЛЕЖИТ СЕТЬ
Директором и одним из учредителей Центра развития технологии Blockchain и Криптовалюты числится Лилия Скутару.

Другим собственником значится Андриан Арсени, – второй из самых статусных членов OneCoin Moldova. Он рассказал, что присоединился к сети после посещения презентации в столице Румынии, Бухаресте. Там ему понравилась эта идея. Сначала он купил «пакет образовательных услуг» примерно за 500 евро. «В Бухаресте я владею этой монетой», – говорит он.

Андриан Арсени (о Центре развития технологий Blockchain и криптовалюты): «Это было очень хорошее намерение – создать ассоциацию, связанную с технологией … Были планы наладить связи с ассоциациями из Румынии, Украины … Но эта мечта пока не сбылась. У нас были хорошие планы по привлечению, продвижению, по информированию людей… Это совсем не сработало».

Арсений занимается и политикой. Он является членом Национального политического совета Демократической партии Молдовы (ДПМ), возглавляемой олигархом Владимиром Плахотнюком. На всеобщих местных выборах 2015 года Арсени пожертвовал в пользу партии 30 000 леев. В прошлом году он передал ДПМ еще 30 000 леев. Подробности: ЗДЕСЬ и ЗДЕСЬ

Андриан Арсени: „Я член Демократической партии с 2008 года. Мне нравится политика ДП„.

В число членов-учредителей также входит Анатол Мэмэлигэ, бывший государственный секретарь Министерства труда, социальной защиты и семьи. В прошлом году, когда ведомтсво объединилось с Министерством здравоохранения и стало Министерством здравоохранения, труда и социальной защиты, Мэмэлигэ ушёл с госслужбы.

Репортёр: Какова цель этой ассоциации?

Анатол Мэмэлигэ: Ассоциация еще не прошла все этапы регистрации, и мы еще не определили план действий. Когда он будет установлен, мы проведем пресс-конференцию и сообщим вам обо всех намерениях.

Репортер: Эта организация уже зарегистрирована в Министерстве юстиции.

Анатол Мэмэлигэ: Она зарегистрирована в Минюсте, но до сих пор не имеет четко установленного плана действий.

Репортер: В какой мере вы участвуете в продвижении виртуальной валюты OneCoin?

Анатол Мэмэлигэ: Я сказал вам, что я должен был сказать. Когда мы запустим ассоциацию, мы пригласим вас на пресс-конференцию.

Репортер: Когда?

Анатол Мэмэлигэ: В первой половине года [2018], непременно!

Помимо Мэмэлигэ в списке значится и Серджиу Мерлан, который до 2016 года возглавлял управление в департаменте снабжения Министерства обороны. Подробности: ЗДЕСЬ

В телефоном разговоре Мерлан уточнил, записывается ли наша беседа, и после утвердительного ответа повесил трубку.

РЫНОК ONECOIN
В прошлом году OneCoin запустил платформу DealShaker, через которую пользователи сети могут продавать друг другу товары, используя виртуальную валюту «One». Участники создают профиль на этой платформе и затем размещают объявления об услугах и товарах – от зубной пасты до роскошных автомобилей.

Одно из виртуальных объялений на рынке OneCoin принадлежит исполнителям Алексу Бивол и Инесе Стратулат. Они предлагают услуги видеопродакшена, ведущего мероприятий и ди-джея. Рекламный ролик или видеоклип продается за 145,28 One, что эквивалентно 3000 евро по обменному курсу DealShaker от 26 февраля 2018 года.

Алекс Бивол: „Транзакции осуществляет DealShaker. Я предоставляю услуги … Таких сделок с OneCoin у меня пока не было. Я узнал об этой валюте в Интернете, получил обучающий пакет, где спрашивалось, хочу ли я получить монеты, чтобы стать … что бы обучиться. Я сказал да, буду хранить их. Когда компания начнет котироваться на бирже, в ближайшем будущем я может что-то выиграю, может нет, но я взял на себя личный риск. В конце концов, я не вложил столько средств, чтобы постоянно переживать за них, что они могут быть потеряны„.

На этой же платформе мы нашли имя сотрудницы общественного телевидения Moldova-1 Гутиеру Продан. В прошлом году журналистка выставила на продажу картину под названием «Запах утра».

Гутиера Продан: «Кто-то предложил мне продавать через их сеть. Я предложила картину, но потом кто-то пришел и купил ее, и я сняла картину с продажи. […] Мне было интересно, как работает сеть … Но я больше ничего не предлагала. Если я что-то продам через их сеть, я обязательно скажу вам».

Мария Колак возглавляла Отдел гражданского состояния кишиневского микрорайона Рышкановка. В 2015 году она был награждена президентом республики Николае Тимофти орденом «Meritul civic» (подробности: ЗДЕСЬ). На DealShaker есть ее объявление о предоставлении услуг по организации свадеб. За одно мероприятие она просит 121 One (2500 евро по курсу DealShaker).

Мария Колак: «Там ошибка … Меня там нет! Не знаю, откуда взялась эта глупость. До свидания!»

Серджиу Мерлан, бывший сотрудник Министерства обороны, продает коллекцию из 17 тыс. марок, датированных с 1880-х годов и до наших дней.

Гражданин Молдовы Сергей Мидони является акционером одной румынской фирмы, занимающейся продажей фруктовых саженцев и зарегистрированной в Галаць, Румыния. В OneCoin он занимает позицию «рубин», менее престижный статус в сети. В прошлом году Мидони выставил на продажу в DealShaker квартиру стоимостью 75 тыс. евро плюс 3631 One.

ИСТОРИЯ ЛЮДМИЛЫ
Людмиле 47 лет и она живет в Кишиневе. В 2016 году ее привел в OneCoin Андриан Арсени.

Андриан рассказал ей об этом «фантастическом и глобальном» проекте, после чего женщина инвестировала первые деньги.

«[…] Он убедил меня сначала вложить 1000-1500 евро, для пробы. Он же сказал, что знает лучше, как это сделать: я лично передаю ему эти средства (чтобы не тратить время и деньги на банковский перевод), и он в течение нескольких часов отправит деньги в Бухарест, где их положат на мой счет, который откроет тоже он. Таким образом, первые деньги меня убедили инвестировать 15 марта 2016 года», – говорится в жалобе, которую Людмила подала молдавским прокурорам.

По словам женщины, Андриан убеждал ее, что виртуальная валюта будет расти, и советовал: «не теряй время, не думай, а то поезд уйдёт… лучше и нам быть в нем и получать прибыль от крупнейшего бизнеса в мире».

Через несколько месяцев она познакомилась с Лилией Скутару. Вместе они даже ездили в Италию для продвижения OneCoin.

Людмилу уговаривали инвестировать в виртуальную валюту больше денег, но их у нее не было. В июне 2016 года Андриан Арсени через своего друга одолжил ей 50 тыс. долларов. В обмен на деньги женщина заложила свой дом.

Как только Людмила получила деньги, Андриан посоветовал ей связаться с Лилией Скутару, потому что «она лучше знает, как это сделать, разбирается в инвестиционной стратегии, чтобы заработать больше».

В своем письменном объяснении прокурорам Людмила рассказала, как передавала сумму:
«Деньги были переданы Лилии Скутару на ее съемной квартире… Я передала 50 000 долларов. Она их пересчитала в моем присутствии… Никакой расписки о получении суммы денег она мне не дала под предлогом того, что у нее сейчас гости, и что она спешит в больницу к родственнице, но что я должна быть спокойной, так как деньги в надежных руках».

После этого эпизода команда OneCoin из Румынии провела двухдневный тренинг по бизнесу OneCoin. Только тогда Людмила поняла, как работает эта пирамида: те, кто приглашают людей в схему, получают бонусы. «<…> Я поняла, что в действительности Андриан и Лилия получили от 10 до 25% от суммы моих вложений», – говорится в показаниях женщины.

В конце октября 2016 года залог за деньги от Арсени Людмила переоформила на другой ее дом, унаследованный от матери

После этого женщина продала дом, с которого был снят залог, за сумму 140 000 виртуальных монет One. Сделка была нотариально заверена в Кишиневе.

Женщина получила виртуальные монеты от Ярослава Величко, хотя в документах на собственность фигурировал один из его близких Анатолий Костов. Мы несколько раз пытались связаться с Величко, но его телефон был отключен.

Время шло быстро, но Людмила вопреки ожиданиям не становилась богаче. Уже в 2017 году женщина попыталась дать «задний ход». Она попросила Андриана и Лилию помочь вытащить обратно деньги из системы. «Они мне постоянно говорили: потерпи». Но терпение Людмилы кончилось.

УГОЛОВНОЕ ДЕЛО
В начале 2017 года Людмила написала жалобу в прокуратуру, в которой она заявила, что лишилась собственности путем мошенничества.

Корнелиу Братунов, главный прокурор подразделения Прокуратуры по сектору Рышкановка: «Дело было направлено в соответствующие инстанции в отношении двух лиц по факту мошенничества, за реализацию криптовалюты, которой в действительности не существует. Уголовное дело было возбуждено на основании жалобы… обманутого лица. Это финансовая пирамида».

Согласно обвинительному заключению, Лилия Скутару и Андриан Арсени обвинялись в том, что «…в результате действий, негативно повлиявших на ее осторожность, оказывая психическое воздействие на сознание и волю жертвы, ложного представления реальности, дезинформации на фоне искусственно созданной и поддерживаемой преступниками дружбы … получили от Людмилы В. сумму в размере 3500 евро и 50 тысяч долларов под предлогом инвестирования в программу OneCoin, а также лишили ее недвижимости: жилого дома в Кишиневе, за который покупатель расплатился виртуальными средствами OneCoin».

СУДЕБНЫЙ ПРОЦЕСС
Третье судебное слушание состоялось в начале февраля этого года. На процессе присутствовали подсудимые Андриан и Лилия. Потерпевшей не было по состоянию здоровья.

На выходе из зала суда Лилия Скутару сказала нам: «не нужно это записывать». Затем она продолжила: «Говорить будет адвокат … Желаю вам хорошего дня. Мы торопимся!». Ее адвокат Василе Никоарэ был краток на заявления: «Мы не хотим вступать в конфронтацию со стороной обвинения в СМИ. Мы пытаемся приводить аргументы в суде».

После того заседания Арсени тоже воздержался от комментариев, но через несколько дней мы встретились с ним в офисе RISE Moldova. Андриан Арсени пришел к нам со своим адвокатом Константином Скутельником и с представителем OneLife România Кристи Калиной.

Адвокат Арсени сказал нам, что после начала уголовного разбирательства Андриан расторгнул кредитное соглашение на сумму 50 000 долларов, и залог был аннулирован. В свою очередь Величко также расторгнул договор купли-продажи жилья за виртуальную валюту OneCoin, и Людмила вернула свое имущество.

Константин Скутельник, адвокат Арсени: «После обращения в прокуратуру г-н Андриан был потрясен этим и спросил: «Почему ты подала жалобу? Ты больше не хочешь? Желаешь расторгнуть договор?» <…> Я провел встречу с ее адвокатом, и мы предложили расторгнуть договор о залоге. Залог был аннулирован»

12 февраля мы поехали на Буюканы, домой к Людмиле. Позвонили в ворота, и через несколько секунд женщина, с которой мы хотели поговорить, ответила: «Я занята. Оставьте свой номер телефона в почтовом ящике, и я перезвоню». Позже Людмила сказала нам, что не желает комментировать эту тему и перенаправила нас к своему адвокату.

Виталий Калдыба, адвокат Людмилы Вердеш: «Органы прокуратуры посчитали, что ущерб был погашен, но это не значит, что уголовное дело должно быть закрыто, а в отношении лиц должно быть прекращено расследование. Поэтому дело было направлено в суд».

Следующее слушание запланировано на март.

МОЛДО-РУМЫНСКОЕ БРАТСТВО
Кристи Калина в пирамиде обладает статусом «бриллиант» и является одним из ключевых координаторов системы в Румынии. До OneCoin он занимался стеклопакетами.
8 февраля текущего года Калина приехал в Кишинев для поддержки Андриана Арсени на встрече с журналистами RISE.

Ниже мы приводим краткий пересказ беседы с «бриллиантовым» Кристи Калина из Бухареста.

Репортер RISE: Почему бизнес с окнами не пошел?
Кристи Калина: Пошел очень хорошо…
Репортер: Заработал первый миллион в OneCoin?
Кристи Калина: (смеется) Что значит заработал? Это конфиденциальные данные. Не важно. У меня достаточно монет. Я хотел бы ещё больше …
Репортер: Я бы поверил в это, если бы знал, что ты стал миллионером.
Кристи Калина: Я уже [миллионер]! Хочу, чтобы мы построили это сообщество как можно больше…
Репортер: Какой у тебя статус в этом бизнесе?
Кристи Калина: Я – «бриллиант» в OneLife. Это означает, что в моей команде достаточно большое количество людей, и что я сделал определенный месячный оборот.
Репортер: Как можно получить статус?
Кристи Калина: Работая в команде, развивая сообщество. Вы помогаете людям понять, как работает система. Если они хотят … они подписывают других партнеров или покупают один пакет.
Репортер: Как создеётся сеть OneCoin? Если я приобрел образовательный пакет, потом рекоммендую коллеге и получаю 10% бонус, то как я его получу?
Кристи Калина: Это бонус от компании, который ты получаешь в свой личный кабинет [виртуальный], и там ты можешь его использовать для покупок на платформе DealShaker, или чтобы купить другой пакет. Часть получаешь в евро и часть в валюте (One).
Репортер: Продавались ли образовательные пакеты за 200 тысяч евро?
Кристи Калина: Да, особенно на азиатском рынке. Там они просили большие пакеты […] В настоящее время самый большой пакет – 55 555 евро.
Репортер: В Республике Молдова или Румынии продавались пакеты за 200 тысяч?
Кристи Калина: Нет.
Репортер: Какие из пакетов самые востребованные?
Кристи Калина: За 48 000 евро.
Репортер: Могу ли я выйти из этой программы, то есть вернуть свои деньги?
Кристи Калина: Нет, это так не работает. Есть определенный период времени, когда вы можете вернуть свой пакет … Это примерно как оплатить первый год обучения в колледже. Я проучился восемь месяцев, и сейчас отказываюсь, потому что это не подходит мне, и я хочу вернуть деньги. Почему колледж должен вернуть вам деньги? Если ты оплатил курсы, заплатил за общежитие … Это так не работает. Вы купили продукт, и с самого начала должны понимать, что это не инвестиции… В момент приобретения продукта, пакета, генерируются определенные боны в системе, в сети.
Репортер: В чем разница между финансовой пирамидой и OneCoin?
Кристи Калина: Последний участник может выиграть больше, чем первый человек, который был зарегистрирован… Как только ты зарегистрировал нескольких человек, ты заработал комиссионные. Самый трудолюбивый зарабатывает больше всех.
Репортер: Как ты познакомился с Ружей Игнатовой и какие у вас отношения?
Кристи Калина: Мы познакомились два с половиной года назад на международном мероприятии в Дубае. Там я понял, как работает эта возможность… Я точно знаю, что она не арестована [Ружа] и не скрывается. В последние несколько месяцев она немного отошла от этого, чтобы заботиться о ребенке. Скоро она появится, но не в этом дело.
Репортер: В нескольких странах [в отношении системы OneCoin] начались расследования. Как ты это объяснишь?
Кристи Калина: Это разные и не связанные между собой дела. Мы являемся глобальной компанией, представленной в 194 странах. Практически невозможно избежать чего-то подобного. Если в Индии или Пакистане делается что-то не вполне легальное, это не значит, что это твоя вина, как организатора этой компании. Это большие суммы, поэтому естественно, что появляются провокации на международном уровне…
Репортер: Что означает знак соединенных большого и указательного пальцев, показывающих «0»?

Кристи Калина: (смеется) Знаете, я никогда не спрашивал об этом знаке. Я хотел спросить в компании. В одних странах это означает что-то одно, в других – что-то другое… Это разные культуры, разные регионы, и этот знак не так уж важен.

После этой беседы Калина оставил нам много рекламных материалов, в том числе три купона на его имя, действительные на виртуальном рынке DealShaker. Подробности: ЗДЕСЬ

РЕАКЦИЯ МЕЖДУНАРОДНЫХ ВЛАСТЕЙ НА ONECOIN
В период с 2016 по 2017 год Федеральный орган финансового надзора Германии заморозил 29 млн. евро на счетах немецкой компании IMS International Marketing Services GmbH, которая осуществляла сделки под именем OneCoin Ltd. Впоследствии этот же орган запретил OneCoin продолжать свою деятельность в Германии. Подробности: ЗДЕСЬ

После Германии расследование началось и в Болгарии. В прошлом месяце болгарская полиция обыскала офис OneCoin в Софии и конфисковала несколько серверов.

В августе 2017 года итальянское Ведомство по контролю за конкуренцией и рынком санкционировало на более чем 2 млн. евро несколько компаний и частных лиц, связанных с бизнесом OneCoin. Впоследствии OneCoin оспорил решение итальянских властей. Подробности: ЗДЕСЬ

В настоящее время деятельность системы OneCoin расследуется в cтранах Прибалтики, а также в Великобритании, США и Украине.

Юрие САНДУЦА
Содействие оказала: Алина МОСКАЛУ

---

Данный материал публикуется в рамках проекта «Money laundering patterns in Eastern Europe», внедряемого RISE Moldova и RISE Project (România) на средства гранта, предоставленного Посольством Голландии в Румынии в рамках Программы MATRA. Мнения и утверждения, выраженные в публикации, принадлежат автору и не обязательно отражают точку зрения финансирующей стороны.

Переопубликование статей с www.rise.md допускается, но объемом не более 1000 символов. В обязательном порядке необходимо цитировать источник и автора информации, а в случае переопубликования информации веб-порталами необходимо проставлять и прямую гиперссылку на цитируемую на rise.md статью или видео. Полное переопубликование возможно только при условии соглашения, заключенного с RISE Moldova. Материалы on-line платформы www.rise.md защищены Законом №139 об авторском праве и смежных правах, а также Деонтологическим кодексом журналиста Республики Молдова.

---

CТАТЬИ ПО ТЕМЕ:

Украинские бизнес-партнеры Республики Шериф
Офшорный счетчик в Нью-Йорке за газ для Молдовы
«Потрошители» приднестровского бюджета

RISE LEAKS